上海贷款中介被抓自己怎么处罚（【羚羊刑事】诈骗类犯罪居高不下，比起守护钱袋子，更重要的是什么？）

上海壹沪融资网发布 时间：2023-10-25 热度：12

1.上海贷款中介被抓自己怎么处罚的

反电诈的宣传越来越多，大家也越来越重视防骗在诈骗行为屡禁不止的情况下，许多人不知道的是，自己不仅可能成为受害人，也有可能成为被告人，许多人学会了提高警惕防止被骗，却没有擦亮眼睛学会远离犯罪行为在我们办理的许多刑事案件中，见过了太多帮助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪、合同诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、非法吸收公众存款罪、洗钱罪等等常见犯罪案件的嫌疑人根本不知道自己怎么变成了犯罪分子，通常都是案发后被刑拘了，呆呆的坐在看守所里，茫然的看着律师，寻求答案。

2.上海贷款中介的套路

我们想告诉大家，比起守护钱袋子，更重要的是守护自己的人生自由，避免参与各种犯罪行为。

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识别电信诈骗与金融诈骗电信诈骗是指利用电信技术和网络空间进行诈骗的行为骗子会通过虚假身份进行沟通甚至冒充受害者与其亲属进行交流，让受害者产生误解并提交金融信息或转账，从而达到欺诈目的常见的电信诈骗有：1.

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仿冒身份，虚构险情如冒充亲友以“患重病、出车祸”等紧急事情骗取大额转账2.购物诈骗，利益诱惑大多发生于购物退款、物流退款等形式，利益诱惑，诱导消费者泄露自己的信息以达到诈骗目的3.钓鱼、木马病毒目前有很多钓鱼短信，短信也在根据时事热点不断变化，如ETC办理火热时多发与ETC相关的钓鱼短信。

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目前数字货币比较火热，出现了很多关于此类信息的诈骗短信4.提供特殊服务类。诸如代还信用卡、消除征信逾期记录等。

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金融诈骗是指以非法手段获取他人的财产，包括但不限于资金、有价证券等金融诈骗的手段多种多样常见的有：1.炒外汇类诈骗：冒充境外金融机构代理商，通过注册聊天软件，盗用美女头像，发展恋爱关系的方式发展下线，以炒外汇的方式进行诈骗，受害者损失惨重。

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事实上，除了国害人加盟费及套餐费。

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或者依托淘宝平台，谎称帮助受害人开设淘宝店，骗取受害人网店设计费、维护费等3.荐股诈骗：以交友为由，给受害人推荐无任何资质的“股票分析师”，“分析师”给受害人发送股票分析软件，之后以“软件升级才能赚钱”为由骗取受害人钱财。

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害人缴纳高额手续向受害人邮寄伪造的信用卡，然后以激活、认证等借口骗取受害人向骗子账户转账。

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6.收藏艺术品、保健品类诈骗：此类诈骗手法主要针对老年群体，诈骗分子利用老年人手里有闲钱，向老年人推销虚假艺术品，谎称艺术品在将来升值后可以随时帮助受害人卖掉艺术品，利润较大，骗取受害人财物或谎称某保健品有神奇功效，可延年益寿，并在购买后会有国家补贴等，骗取受害人购买虚假保健品。

在常见的电信诈骗和金融诈骗里，人们认识到这些犯罪行为，要么是亲戚朋友上当受骗了，要么是亲戚朋友涉案被刑事追责了。

诈骗类犯罪中，普通人屡屡踩雷的常见罪名高发罪名之一：帮助信息网络犯罪活动罪据相关数据显示，2021年帮助信息网络犯罪活动罪位居各类刑事犯罪的第3位（前两位分别为危险驾驶罪、盗窃罪），是电信网络诈骗犯罪链条上的第一大罪名。

帮助信息网络犯罪活动罪指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为，是对网络犯罪的帮助行为独立入罪简单来说，就是明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供帮助等情节严重的行为，提供银行卡就是一种常见方式。

【典型案例】2022年11月，我们办了一个帮信罪的案件，李某某因出借银行给朋友使用，获利5000元朋友借得银行卡后专业帮人跑流水，仅仅几个月的时间就跑了700多万《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二。

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节

高发罪名之二：掩饰、隐瞒犯罪所得罪近年来，电信网络诈骗犯罪活动高发，明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，却为其提供便利予以转账、套现、取现等帮助行为的人不在少数根据我国法律规定：明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，帮助他人转账、套现、取现的，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。

被执行了，没法使用自己的银行卡转账，目前在做网络直播赚钱，经常有用户打赏资金，这些钱没有银行卡收，需要借用高某某的银行卡用来收款和转账，并表示可以给予适当好处。

高某某禁不住朋友的请求，便同意了实际上，高某某帮朋友赚钱只赚了7天，共计资金18万左右，获利1万多元后来，高某某的银行卡因涉嫌电信诈骗被银行冻结，没多久，公安机关传唤高某某前往派出所接受调查法院经审理认为，被告人高某某用自己的银行卡帮助别人转账获利，应当认为明知是犯罪所得而予以帮助转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

其具有认罪认罚、坦白等量刑情节，据此依法判处被告人高某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元《中华人民共和国刑法》第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚许多人对掩饰隐瞒犯罪所得罪很陌生，但是，我们通过上述实务案件不难看出，光是用自己的银行卡帮人接收款项并转账就构成了此罪，最终还让自己获刑。

这些出借证件就容易构成的犯罪，全部发生在我们的生活中，就在我们周边的人群里。

高发罪名之三：侵犯公民个人信息罪侵犯公民个人信息罪是指向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的行为，或者是将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的行为【典型案例】2022年8月8日，被告人陈某在六盘水市钟山区和六枝特区开办工作室（工作室名称：“佳宏科技”），同时让田某洪（另案处理）负责在钟山区的工作室，让万某（另案处理）负责在六枝的工作室。

和银行卡来实名注册各种互联网APP并出售给上家，万某获利11964.76元、田某洪获利8849元法院生效判决认为，被告人陈某违反国家有关规定，向他人出售公民个人信息，情节严重，其行为构成侵犯公民个人信息罪。

据此，以被告人陈某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万一千元《中华人民共和国刑法》第二百五十三条违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

产中介公司等等，这些公司需要大量的陌生客户，他们的客户从哪里来呢？大多是为买名单而来名单是谁卖给他们的？是开发商的员工、物业公司的员工、通信代理商……这个行为似乎很常见，很多人也觉得这属于行业常规操作，好像大家都在这么多，但是，这些买卖公民个人信息名单的人，统统有可能有一天被抓去判刑坐牢。

高发罪名之四：诈骗罪诈骗罪这个罪名的表现形式特别多，比如通过放高利贷垒高本息，通过假冒“高富帅”“白富美”的身

该团伙以炒股可获得高额利润骗取被害人信任后，打着“区块链虚拟货币交易行情看涨”的旗号，引导被害人在“云币平台”开户投资，被害人转入该平台账户的资金均被被告人辛某某等人转入个人控制的账户该犯罪团伙通过上述手段共骗取191名被害人钱款共计31561648.01元。

法院经审理认为，被告人辛某某、张某辉等16人以非法占有为目的，以炒股可获得高额利润骗取被害人信任后，诱骗被害人投资诈骗平台，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪被告人辛某某、张某辉等

被告人辛某某、张某辉等3人在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人张某沙等13人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人张某辉等4人案发后主动退赔、退赃，可酌情从轻处理法院依法以诈骗罪判处被告人辛某某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；以诈骗罪判处被告人张某辉有期徒刑十五年，并处罚金50万元；以诈骗罪判处被告人张某沙等人十四年至五年不等有期徒刑，并处相应罚金。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

本法另有规定的，依照规定凡是无正当理由从别人那里骗了钱，就容易被定成诈骗罪；凡是虚假承诺、夸大宣传让别人交钱买单的行为，都有可能构成诈骗许多人一直以为的正规经营、正规产品，大肆发展客户获取提成或佣金，最后可能因公司实施的是诈骗行为而被追责，成为诈骗犯罪团伙中的共犯。

高发罪名之五：非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规实施非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，从而构成犯罪【典型案例】2022年和2023年，我们办理了三起非法吸收公众存款罪的案件，其中有非法吸纳资金用于专业放贷的公司员工，有设计虚假投资项目的理财公司盛大金禧，还有专门针对老年人的资金盘。

这些案件案发后，不仅仅公司主要负责人被追责，就连基础的业务员、技术人员、行政后勤部门的财务人员都被刑事追责，而且这些案件在公安侦查阶段都因为影响较大很难取保，之后也因为属于重大案件很少适用缓刑，最终许多人被判处有期徒刑。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

人们常常把集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪混在一起，集资诈骗在客观上就是非法吸收公众存款，但在主观上，它们最核心的区别在于是否有非法占有的目的，即是否有诈骗的故意，换句话说，集资诈骗在获得钱财的时候是否想过要归还这些钱。

如果借钱的时候已经有虚构事实、隐瞒真相的情形，根本就没有打算要按约定来还钱的就属于集资诈骗的范畴，反之则为非法吸收公众存款集资诈骗罪的量刑要比非法吸收公众存款罪量刑重得多财富管理公司那些拿着工资提成的员工，往往并不清楚公司是否真的有投资标的，一旦无法兑付被刑事立案，基本上就很难逃脱非吸的刑事追责了。

普通人的哪些行为特别容易涉罪？1、出借银行卡、身份证；2、非法获取、出售公民个人信息；3、制作、销售“木马”“钓鱼软件”等；4、提供“伪基站”设备或服务，比如像某些赌博类平台提供互联网技术服务；5、提供互联网支付结算帮助，比如提供第三方支付结算通道；

6、提供通讯软件，比如智能语音服务机器人；7、帮助转移诈骗犯罪所得收益，比如不正常的套现、取现、转卖；8、在一些没有牌照的公司上班，比如无金融牌照的金融公司销售理财产品，吸纳资金；9、在一些明显不太合理的公司做销售，收取预付款，比如某公司缴纳1万元入会可以享受某某服务，承诺1年后可以退款，而业务员的提成就高达30%；

10、参与放高利贷的行为，比如吸纳资金后高利放贷；11、虚假宣传和承诺，利用话术获得客户信任，收钱之后不能提供承诺的服务且拒不退款退费；12、向客户推荐某某服务的同时还推荐不知名的平台办理贷款、分期等；

13、参与各种非法催收业务，乱P各种法律文书、公章；互联网平台直播间等参与销售各种三无产品、或者发布各种不实信息等等。

不做受害人，更不要做被告人不管是预防被骗，还是避免涉案，#羚羊律师团队 想给大家几点通用建议：1.提高识别能力对相关公司企业的资信、经营范围、业务活动等进行深入了解，判断是否符合正常的经营规律和商业逻辑。

大家可以思考一个问题，5000元给你拍一套照片并帮你做推广，一年后还押金，这是真的吗？很多人可能会心动，觉得反正退还押金，不拍白不拍，可是有没有想过，一年后这些押金还能拿到吗？而对于某些业务员而言，公司承诺一单业务给你25%-30%的提成，这是正常的吗？其实，仔细想想就会发现其中的不对劲，若答应了，很有可能在将来某一天锒铛入狱。

2.自觉抵制各种诱惑认清诈骗类犯罪的本质和危害，坚信“天上不会掉馅饼，只会掉陷阱”请大家回忆一下，从前2分、3分的利息借出去的钱做的理财，本金收回来了吗？如果连本金都收不回来，那约定的利息再高也只是亏本生意。

而有人曾被告知借一下身份证和银行卡给别人用，就能抽头渔利，可是，这个钱真的好赚吗？3.克服贪欲的心理不能有“不劳而获”的念头，要靠勤劳致富请大家记住一句话，你不理财，财不理你，跟着老师学习理财，把财理没了的人大有人在！另外，P2P公司为何几年前就在提倡良性清退，这难道不是给从业者的撤退期吗？因此，大家在生活中千万要克服自己的贪欲心理，保持对问题的基本判断和独立思考能力。

写在最后近年来，传统的诈骗手段虽然有所收敛，但是新型的电信诈骗和金融诈骗层出不穷，祸害大众同时，此类犯罪滋生出来的其它犯罪也的非常猖獗，殃及百姓作为普通人，一方面，我们要预防诈骗，守护自己的钱袋子；另一方面，我们也要识别很多诈骗手段和行为，许多人无缘无故涉嫌犯罪的例子不在少数，因此，在求职、交往的过程中要注意防范，避免自己涉案，守护好人身自由。

#羚羊律师团队 再次提醒：投资理财、求职找工作、给朋友帮忙都不要太大意，不要因为蝇头小利而得不偿失，不要因为心存侥幸而悔恨一生钱被骗了还能再赚，比钱更重要的是自由，失了自由、留了案底就没有重头再来的机会了。

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【刑辩实务】对方借款不还，能告ta诈骗吗？刑事办案体会：律师不要轻易提【无罪辩护】

团队简介湖南羚羊律师团队是由杨畅律师和刘小玲律师作为发起人、以婚姻家事法律服务和刑事辩护作为两大核心业务的法律服务团队我们在刑事辩护领域和婚姻家事案件代理过程中积累了丰富的办案经验，取得了诸多成功案例杨畅律师在执业前拥有多年企业工作经验，曾在大型房开集团及金融公司担任高管，具有丰富的社会阅历和敏锐的商业思维，在团队分工协作中主要负责民商事案件的庭审对抗和刑事辩护。

目前杨畅律师在团队中主要负责刑事辩护：诸多案件成功取保，获得不起诉、缓刑的良好辩护效果；刘小玲律师毕业于西南政法大学法学专业，另对心理学也有深入研究，在团队分工协作中主要负责民商事案件的调解、谈判目前刘小玲律师在团队中主要负责婚姻家事案件：在同居关系纠纷、离婚纠纷、抚养权纠纷、探望权纠纷、遗产继承等方面积累了丰富的办案经验。

刑事辩护经典案例1、代理余某某诈骗、非法吸收公众存款案，获得公安撤案结果2、代理易某某强奸案，获得公安撤案结果3、代理张某某滥伐林木罪案，获得公安撤案结果4、代理谢某某非法买卖枪支、弹药罪案，获得不起诉结果

5、代理胡某某等人盗窃案，获得相对不起诉结果6、代理吴某某掩饰隐瞒犯罪所得案，获得相对不起诉结果7、代理钟某某非法拘禁案，获得存疑不起诉结果8、代理谌某某诈骗罪案，获得缓刑结果9、代理薛某某环境污染罪案，获得缓刑结果

10、代理王某某、郭某某、陈某某等开设赌场罪案，获得三个人相对不起诉结果11、代理聂某某赌博罪案，获得缓刑结果婚姻家事经典案例1、代理王某某离婚案，在标的8000万的婚姻财产分割中，对方放弃财产分割；2、代理刘某某离婚案件，提出男方婚内过错的意见被法庭采纳，最终获得夫妻共同财产四六分的结果；

3、代理胡某某离婚案二审，最终二审对夫妻共同财产分割进行了对我方有利的改判，子女抚养权达成共同抚养的结果；4、为苏某某、陈某某等人的提供法律咨询和非诉讼法律服务，成功帮助当事人签订对己方有利的婚内财产协议；

另外，诸多离婚案件在委托人第一次起诉离婚时，直接在庭前调解离婚，极大地减少了双方当事人之间的对抗和消耗其他领域经典案件1、行政诉讼代理卜某某等人与镇政府、区政府行政诉讼案，成功调解结案，政府已经全额履行补偿义务。

2、劳动纠纷代理某公司高管刘某某与公司的劳动纠纷，在证据对我方不利的情况下通过与公司方谈判，仲裁未开庭就达成庭前和解，公司方当日支付了48万元年终奖，远超出委托人预期3、股权转让纠纷代理张某某股权转让纠纷一案，张某某以委托合同起诉蒋某股权代持、要求分割股权转让款以及溢价款，最终法院认定蒋某某隐瞒事实将股权转让给某知名上市公司存在欺诈行为，判决蒋某某返还属于张某的股权出资款以及收购溢价款。

4、建设工程合同纠纷代理在中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁的建设工程合同纠纷 ，代理实际施工方，通过积极举证，在仲裁庭上据理力争，最终仲裁庭在没有进行工程量鉴定、缺乏实际工程量直接证据的情况下，依然支持我方90%的诉请金额，为委托人追回来大量工程款。

5、案外人执行异议之诉代理案外人执行异议之诉的再审阶段，当事人价值上千万的房产被执行，在执行异议、执行异议之诉的一审和二审均被驳回，我方代理该案件时已经进入强制腾房和拍卖程序我方在再审程序中积极举证并向高院提供了大量类案，最终高院直接将案件指令再审。